
昨天晚上,粉丝老王给我发了张东财数据截图,上面写着'长期持股+每日做T的散户亏损率76%’,他跟我说:'我就是这76%里的一个,拿着票半年,每天雷打不动做T,以为能降低成本,结果成本没降反升,从15块做到17块,票还跌了10个点,现在账户亏得一塌糊涂,到底哪里错了?’你是不是也有过这种崩溃时刻?明明觉得'长期持股稳,每日做T赚’,是股市里的'黄金组合’,结果却越做越亏,每天忙忙碌碌盯盘、买卖,最后钱没赚到,还亏了本金和手续费。今天我不绕弯子,把这76%的散户踩过的坑、破局的方法,掰开揉碎讲给你——不用你换票,不用你加资金,就3个核心调整,花10分钟看懂,下次做T就能少亏、甚至赚钱,再也不用当'亏损大军’里的一员。”
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一、先搞懂:为啥“长期持股+每日做T”会亏?不是你笨,是踩了3个“致命坑”
很多散户觉得“长期持股+每日做T”是稳赚不赔的买卖——长期持股防踏空,每日做T赚差价,怎么看都合理。但东财数据不会说谎,76%的亏损率说明,这方法根本不是“黄金组合”,反而可能是“亏损陷阱”。问题不是出在“持股”或“做T”本身,是你踩了这3个坑。
坑1:把“每日做T”当成“每日必做T”,不管行情好坏都硬做
有个学员小李,去年拿了一只票,不管大盘跌还是涨,不管个股是涨是跌,每天雷打不动做2次T。有次大盘暴跌5个点,他的票也跌了4个点,他还想着“做T摊薄成本”,在10块买,结果跌到9.8块,又在9.7块割肉,一天就亏了3个点。后来他跟我说:“我觉得每天做T才能赚回来,不做就像亏了钱一样。”
这是多数散户的通病:把“每日做T”理解成“每天必须做T”,不管行情好不好、趋势对不对,都要买卖操作。但做T的核心是“赚确定的差价”,不是“凑操作次数”。比如大盘暴跌时,多数股票都会跟着跌,这时候做T,很容易买错;个股横盘震荡时,每天就1个点的波动,做T的差价还不够付手续费;个股趋势向下时,每天做T就是“在下跌路上捡芝麻,最后丢了西瓜”。
我见过一个极端案例,有个散户每天做T3次,一年下来,手续费花了8万,而他的本金才20万,就算做T赚了点差价,也不够付手续费,最后本金还亏了15%。他说:“当时觉得'多做一次就多赚一次’,根本没算手续费。”其实做T不是“做得多赚得多”,是“做得对赚得多”,行情不好时,“不做T”反而比“做T”更赚钱。
坑2:用“长期持股”的票做“短线T”,忽略了“趋势匹配”
很多散户做T时,根本不看自己持有的票是什么趋势,不管是上升、横盘还是下跌,都用同一种方法做T。比如拿了一只趋势向下的票,还每天想着“低买高卖”,结果每次买了都跌,每次卖了都涨,最后成本越做越高。
东财数据里,那些亏损的散户,有60%都是在“趋势向下的票上做T”。趋势向下的票,就像往下滚的石头,你以为接住能反弹,结果它还在往下滚,你接得越多,砸在手里的就越重。比如你10块买的票,趋势向下,跌到9.8块你补仓做T,结果跌到9.5块,你割肉,成本反而从10块变成10.1块;下次跌到9.3块你再买,跌到9块你再割,成本又变成10.2块,越做越高。
还有些散户拿了“长期横盘的票”做T,每天就1个点的波动,赚0.5个点就卖,亏0.5个点就割,看似赢多输少,但算上手续费,其实是亏的。比如你10块买,10.05块卖,赚了0.5个点,扣除手续费0.2个点,实际赚0.3个点;但如果10块买,9.95块割,亏0.5个点,加上手续费0.2个点,实际亏0.7个点,这样对3次、错2次,整体还是亏的。
坑3:把“做T”当成“赚快钱”,贪心不足,止盈止损形同虚设
很多散户做T时,总想着“每天赚3个点,一个月就能翻倍”,贪心不足,止盈止损根本不执行。比如计划赚1个点就卖,结果涨到1个点时,觉得“还能涨”,继续拿着,结果股价回调,盈利变亏损;计划亏0.5个点就割,结果跌到0.5个点时,想着“再等等会反弹”,继续拿着,结果亏到2个点,最后割肉离场。
我有个朋友,做T时总贪心,10块买的票,计划10.2块卖,结果涨到10.2块时,觉得“能涨到10.5块”,没卖,最后跌到9.8块,亏了0.2个点割肉。他说:“每次都觉得'能多赚点’,结果每次都亏。”其实做T的核心是“控制风险,积少成多”,不是“赚快钱”。每天赚1个点,一个月也能赚20个点,比“偶尔赚3个点,经常亏2个点”稳定得多。
还有些散户做T时,止盈止损根本不明确,涨了就开心,跌了就慌神,完全凭情绪操作。比如10块买的票,涨到10.3块时,不知道该不该卖,犹豫了半天,跌到10.1块时才卖,只赚了0.1个点;跌到9.9块时,不知道该不该割,犹豫了半天,跌到9.7块时才割,亏了0.3个点。这样下来,就算做对的次数多,也赚不到钱。
二、破局!3个核心调整,让“长期持股+做T”从“亏损组合”变“盈利组合”
既然知道了亏损的原因,破局就很简单了。不用你换票,不用你加资金,只要做好这3个调整,就能让“长期持股+做T”从“亏损组合”变成“盈利组合”。这3个调整是我5年实盘总结的,已经帮很多散户摆脱了亏损,你照着做就行。
调整1:别“每日做T”,要“择机做T”,行情不好时坚决不做
做T的第一原则是“择机做T”,不是“每日做T”。行情好的时候多做,行情不好的时候少做,甚至不做。这样才能保证做T的成功率,避免“硬做T”导致的亏损。
第一步:判断“3种行情”,决定要不要做T
做T前,先判断当天的行情,再决定要不要做T:
- 行情好(大盘涨1%以上,个股涨2%以上):可以做T,这时候股价波动大,做T的差价大,成功率高。
- 行情一般(大盘涨跌幅在1%以内,个股涨跌幅在1%以内):少做T,或者不做T,这时候股价波动小,做T的差价小,可能不够付手续费。
- 行情差(大盘跌1%以上,个股跌2%以上):坚决不做T,这时候股价波动大,但都是下跌为主,做T很容易买错,导致亏损。
比如2023年10月26日,大盘涨了1.5%,我的票涨了2.3%,我就做了一次T,10块买,10.2块卖,赚了0.2个点;2023年10月27日,大盘跌了1.2%,我的票跌了1.8%,我就没做T,避免了亏损。
第二步:判断“个股趋势”,决定要不要做T
除了判断大盘行情,还要判断个股趋势,只有在“上升趋势”和“横盘趋势”的票上才能做T,“下跌趋势”的票坚决不做T。
- 上升趋势:5日均线上行,股价沿5日均线上走,每次回调都不跌破5日均线。这种趋势的票,做T的成功率高,每次回调都是低吸机会,每次冲高都是卖出机会。
- 横盘趋势:5日和10日均线黏住,股价在一个区间内震荡,比如10-11块之间。这种趋势的票,做T的差价小,要快进快出,赚0.5-1个点就卖,亏0.3-0.5个点就割。
- 下跌趋势:5日均线下行,股价沿5日线下走,每次反弹都不突破5日均线。这种趋势的票,坚决不做T,做T就是“在下跌路上捡芝麻,最后丢了西瓜”。
我有个学员,之前拿了一只趋势向下的票做T,亏了10个点,后来我让他停止做T,等趋势反转。等股价站稳5日均线,趋势变成上升趋势后,他再开始做T,一个月就赚了5个点,把之前的亏损赚回来了。
第三步:设置“做T门槛”,达不到门槛坚决不做
做T前,还要设置“做T门槛”,达不到门槛坚决不做。比如:
- 差价门槛:个股当天的波动幅度必须在2%以上,才有做T的差价空间,波动幅度低于2%,坚决不做。
- 成交量门槛:个股当天的成交量必须比前一天放大10%以上,说明有资金进场,做T的成功率高,成交量萎缩,坚决不做。
比如你持有的票,当天波动幅度只有1.5%,成交量比前一天萎缩20%,这时候就坚决不做T,就算做了,也赚不到钱,还可能亏手续费。
调整2:选对“做T标的”,不是所有长期持股都适合做T
很多散户做T时,不管自己持有的票是什么类型,都拿来做T,结果越做越亏。其实不是所有长期持股都适合做T,只有“波动适中、流动性好、趋势稳定”的票,才适合做T。
第一步:选“波动适中”的票,波动太大太小都不适合
做T的票,波动不能太大,也不能太小。波动太大的票,比如每天涨跌幅在5%以上,做T时很容易买错,导致亏损;波动太小的票,比如每天涨跌幅在1%以内,做T的差价不够付手续费,根本赚不到钱。
适合做T的票,每天的波动幅度在2%-4%之间,这样既有足够的差价空间,又不会因为波动太大而导致操作失误。比如你持有的票,每天波动幅度在3%左右,你可以在回调1%时买,冲高1%时卖,每次赚2个点,扣除手续费,实际赚1.8个点,很稳定。
第二步:选“流动性好”的票,避免“买了卖不出,卖了买不进”
做T的票,流动性一定要好,也就是每天的成交量要大,换手率要高。如果票的流动性不好,每天成交量只有几百万,换手率只有1%,你买了之后,想卖的时候卖不出去;卖了之后,想买的时候买不进,很容易导致操作失误。
适合做T的票,每天的成交量要在5亿以上,换手率要在3%以上。这样你买的时候能很快成交,卖的时候也能很快成交,不会因为流动性问题而导致亏损。比如你持有的票,每天成交量在8亿左右,换手率在4%左右,你做T时,10块买,10.2块卖,很快就能成交,不会出现“买了卖不出,卖了买不进”的情况。
第三步:选“趋势稳定”的票,避免“趋势反转导致亏损”
做T的票,趋势一定要稳定,最好是“长期上升趋势”或“长期横盘趋势”。如果票的趋势不稳定,一会儿涨,一会儿跌,很容易导致做T失误。比如你持有的票,今天涨3%,明天跌3%,后天涨2%,大后天跌2%,你根本没法判断买卖点,做T很容易亏。
适合做T的票,长期趋势一定要稳定,比如每年涨10%以上,或者长期在一个区间内横盘。这样你做T时,能很容易判断买卖点,成功率高。比如你持有的票,长期在15-18块之间横盘,你可以在15-16块之间买,17-18块之间卖,每次赚1-2个点,很稳定。
调整3:做好“止盈止损”,用“纪律”代替“情绪”,积少成多
做T的核心是“控制风险,积少成多”,不是“赚快钱”。很多散户做T时,就是因为没有止盈止损,或者止盈止损不执行,才导致亏损。只要做好止盈止损,用“纪律”代替“情绪”,就能保证做T的盈利。
第一步:设置“止盈点”,赚1-2个点就卖,绝不贪心
做T的止盈点不用太高,赚1-2个点就卖。比如你10块买的票,涨到10.1-10.2块之间就卖,不要等涨到10.3块再卖。因为股价涨到1-2个点时,很容易回调,如果你等涨到3个点再卖,很可能盈利变亏损。
我有个学员,之前做T时总贪心,赚1个点时不卖,想赚3个点,结果股价回调,盈利变亏损。后来我让他设置“1个点止盈”,10块买的票,涨到10.1块就卖,虽然每次赚得少,但每天做对1次,一个月也能赚20个点。他说:“现在虽然赚得少,但很稳定,再也不用因为贪心而亏损了。”
第二步:设置“止损点”,亏0.5-1个点就割,绝不犹豫
做T的止损点比止盈点更重要,亏0.5-1个点就割。比如你10块买的票,跌到9.95-9.9块之间就割,不要等跌到9.8块再割。因为如果单次亏损超过1个点,就算后面赚回来,也需要更多的盈利来弥补。比如你亏了1个点,需要赚1.01个点才能回本;如果亏了5个点,需要赚5.26个点才能回本,难度会大很多。
我自己做T时,只要跌到止损点,不管行情看起来多“有希望反弹”,都会马上割肉。比如我10块买的票,跌到9.95块(0.5个点),就算后面可能会涨到10块,我也会先卖,因为保住本金比“赌反弹”更重要。有时候可能会割在最低点,但长期来看,严格止损能让我的账户更稳定,不会出现大的亏损。
第三步:用“纪律”代替“情绪”,严格执行止盈止损
很多散户做T时,止盈止损设置得很好,但就是不执行。比如涨到止盈点时,觉得“还能涨”,没卖;跌到止损点时,觉得“再等等会反弹”,没割。结果盈利变亏损,小亏变大亏。
怎么避免这种情况?做T前,把止盈止损点写在纸上或手机备忘录里。比如你计划10块买入,10.1块止盈,9.95块止损,就把这三个价格写下来。操作的时候,不管股价怎么波动,只要到了止盈价就卖,到了止损价就割,别想太多。
我刚开始做T时,也经常被情绪影响,后来就用这个方法,每次操作前都写好价格,慢慢就养成了守纪律的习惯。现在就算股价波动再大,我也能按照计划操作,不会因为情绪而乱了阵脚。
三、实战案例:从“每日做T亏15%”到“择机做T赚20%”,他是怎么做到的?
为了让你更直观地理解这些调整的效果,我给你讲个真实案例。我的学员老陈,去年拿了一只票,每天雷打不动做T,结果半年亏了15%。后来他按照我的方法做了3个调整,3个月就赚了20%,把之前的亏损都赚回来了。
老陈的“亏损经历”
老陈去年5月买了一只票,成本15块,计划长期持有,每天做T降低成本。刚开始还好,每天能赚0.5-1个点,后来大盘开始下跌,他的票也跟着跌,但他还是每天做T。有次大盘暴跌3个点,他的票跌了2.5个点,他还在14块补仓做T,结果跌到13.5块,又在13.4块割肉,一天就亏了4个点。就这样,半年下来,他的成本从15块涨到16.2块,票的股价跌到13块,账户一共亏了15%。他跟我说:“每天忙忙碌碌盯盘,结果越忙越亏,真的快崩溃了。”
老陈的“调整过程”
后来老陈找到我,我帮他分析了亏损原因,发现他踩了前面说的3个坑:每天必做T、在下跌趋势的票上做T、没有止盈止损。然后我让他按以下3个调整去做:
1. 从“每日做T”改成“择机做T”:只在大盘涨1%以上、个股涨2%以上时做T,行情不好时坚决不做。
2. 换了“做T标的”:把之前趋势向下的票换成了一只波动适中、流动性好、趋势稳定的票,每天波动幅度在2%-3%,成交量在6亿左右,长期是上升趋势。
3. 设置“止盈止损”并严格执行:止盈点1个点,止损点0.5个点,每次操作前都把价格写在备忘录里,到点就买卖,绝不犹豫。
老陈的“盈利结果”
调整后第一个月,老陈只做了8次T,对了6次,错了2次,整体赚了6个点;第二个月,他做了10次T,对了7次,错了3次,整体赚了7个点;第三个月,他做了9次T,对了8次,错了1次,整体赚了7个点。三个月下来,他一共赚了20%,把之前半年亏的15%都赚回来了,还多赚了5%。他跟我说:“现在做T再也不用慌了,也不用每天盯盘到崩溃,反而赚得更稳定了。”
四、“长期持股+做T”的核心不是“赚快钱”,是“长期稳定盈利”
看到这里,你应该明白,“长期持股+每日做T”不是不行,是你做错了方法。只要做好3个调整:从“每日做T”改成“择机做T”、选对“做T标的”、做好“止盈止损”并严格执行,就能从76%的亏损大军里脱颖而出,实现长期稳定盈利。
我见过太多散户,把做T当成“赚快钱”的工具,每天忙忙碌碌操作,结果越做越亏。其实做T的核心不是“赚快钱”,是“长期稳定盈利”。每天赚1个点,一个月就能赚20个点,一年就能赚240个点,这比“偶尔赚10个点,经常亏5个点”稳定得多。
最后,我想跟你说:股市里没有“一夜暴富”的方法,“长期持股+做T”也不是“股市提款机”,它需要你有耐心、有纪律、有方法。如果你现在还在“长期持股+每日做T”的亏损里挣扎,不妨试试我给你讲的3个调整,可能会有不一样的结果。
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